La gestion à cliquets
Préserver la participation au potentiel de hausse d'un actif risqué sous-jacent donné, tout en limitant le risque de baisse lié à ce dernier, est l'objectif prioritaire que se fixe un gérant appliquant la technique de la gestion à cliquets.
Les points forts de la gestion à cliquets
- gérer systématiquement l'exposition à la baisse et à la hausse
- offrir différentes approches permettant de gérer divers degrés de protection du capital investi et des profits accumulés
- tirer parti de la hausse des actifs sous-jacents en fonction de l'exposition initiale
- protéger, au fur et à mesure, les gains accumulés afin de ne subir qu'une perte limitée en cas de baisse du marché
- contribuer à la croissance du patrimoine à long terme grâce au caractère systématique de l'approche.
Les principes qui fondent la gestion à cliquets
Un principe de finance
L'assurance de portefeuille à proportion constante (Constant Proportion Portfolio Insurance (CPPI)), soit une gestion systématique de l'exposition qui permet de protéger un plancher d'investissement donné.
Un principe de mécanique
Le cliquet qui introduit une protection graduelle des profits accumulés en cas de hausse.
Une expérience exclusive
La division Dynagest Asset Management de Banque Profil de Gestion est considérée en Suisse comme un acteur majeur dans l'application et le développement de la gestion à cliquets. Engagée depuis vingt cinq ans dans la mise en oeuvre de cette approche, elle a su - avec ses clients-partenaires - en explorer les potentialités, contribuant activement à l'approfondissement de cette technique de gestion, ainsi qu'à l'élargissement de son domaine d'application.
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